Банк России осуществляет свою деятельность в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (далее - Закон), которым установлены его функции и полномочия.
Согласно статье 77 Закона Банк России:
- взаимодействует с кредитными организациями,
- некредитными финансовыми организациями, их ассоциациями, союзами и их саморегулируемыми организациями,
- проводит консультации с ними перед принятием наиболее важных решений нормативного характера,
- представляет необходимые разъяснения,
- рассматривает предложения по вопросам регулирования банковской деятельности и деятельности в сфере финансовых рынков.
Банк России обязан давать ответ в письменной форме кредитной организации, некредитной финансовой организации, а также саморегулируемой организации некредитных финансовых организаций по вопросам, отнесенным к его компетенции.
На сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки / Регулирование финансовых рынков» размещаются информационные материалы, связанные с деятельностью некредитных финансовых организаций.
Для получения содействия в части подготовки документов (проектов документов) для проверки ЦБ и Росфинмониторинга для некредитных финансовых организаций:
Список составлен по двум критериям: что спрашивали у разных проверяемых организаций и что вообще по жизни может быть полезно с точки зрения деятельности по противодействию отмыванию.
Что самое необходимое (что чаще всего проверяют):
1) Актуальная редакция ПВК (некоторые проверяющие спрашивают и предыдущие редакции, такой продукт у нас также есть)
2) Приказы – о назначении специального должностного лица, об утверждении правил внутреннего контроля, об утверждении плана-графика обучения сотрудников по ПОД/ФТ и т.п.
3) Тесты по проверке знаний в сфере ПОД/ФТ
4) Многие проверяющие также спрашивают должностную инструкцию специального должностного лица (СДЛ). Обязательно спрашивают всегда о работе в Личном кабинете на сайте Росфинмониторинга, просят предъявить документы об обучении, подтверждение профильного образования СДЛ, документы, подтверждающие проведение внутренних инструктажей, внутренние сообщения по необычным операциям и т.д.
Наименование документа
|
Цена |
Разработка Правил внутреннего контроля (115-ФЗ) с учетом индивидуальных особенностей организации |
От 30 000 |
Типовые правила внутреннего контроля |
15000 |
Типовые правила на тему ПОД/ФТ |
18000 |
Таблица сроков выполнения различных требований в соответствии с законодательством о ПОД/ФТ |
1500 |
Памятка для сотрудников (алгоритм действий) по выполнению 115-ФЗ |
5000 |
Вопросы для вводного тестирования (20 шт.) |
5000 |
Формы приказов: |
|
1. о направлении на обучение и назначении на должность специального должностного лица |
1100 |
2. о проведении внутреннего инструктажа для сотрудников |
1100 |
3. об утверждении графика обучения сотрудников |
1100 |
4. о направлении на прохождение целевого инструктажа Росфинмониторинга сотрудников (либо о направлении на повышение уровня знаний сотрудника А.) |
1100 |
5. приказ о проведении внутренней проверки по соблюдению требований 115-ФЗ (включая структуру отчета о проведении проверки) |
1100 |
6. об итогах проверки на основании отчета (включая структуру отчета о проведении проверки) |
1100 |
7. приказ о приостановлении операции |
1100 |
8. приказ о создании внутреннего подразделения (для организаций, не являющихся малыми предприятиями) |
1100 |
Формы приказов (пакет всех указанных выше приказов) |
7300 |
Блок для вставки в должностные инструкции сотрудников, работающих с деньгами и клиентами (руководитель, главбух, юрист, менеджер займов, безопасник, руководители и бухгалтера филиалов) за должность |
1200 |
Форма должностной инструкции специального должностного лица |
3000 |
Форма запроса о судимости единоличного исполнительного органа и членов коллегиального органа МФО |
3000 |
Форма запросов по выполнению статей 4.1. и 4.2. 151-ФЗ (Закон о МФО) |
3000 |
Форма книги учета о проведении внутренних инструктажей |
3000 |
Форма книги учета приостановленных операций |
2000 |
Алгоритм регистрации на сайте Росфинмониторинга |
600 |
Алгоритм исследования необычной (подозрительной) операции (документальное сопровождение) |
6000 |
Приказ об утверждении списка лиц, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые МФО |
1400 |
Рекомендации по получению Сертификата на усиленную квалифицированную электронную подпись |
600 |
Алгоритм действий по замораживанию средств (вместе с формами документов) |
2000 |
Предыдущие редакции Правил ВК с момента внесения в реестр МФО (за 1 шт.) |
Рекомендуется иметь редакции хотя бы за последний год, цена по согласованию в зависимости от пакета документов |
При заказе пакета документов по пунктам 1, 4 – 6, 16-27 цена комплекта |
50 000 |
При заказе пакета документов по пунктам 2, 4-6, 16-27 цена комплекта |
32 000 |
При заказе пакета документов по пунктам 3-6, 16-27 цена комплекта |
35 000 |
Абонементное обслуживание в течение года (текущее внесение изменений в документы по ПОД/ФТ в соответствии с изменениями в законодательстве) |
45000 |